Directrices de la MAS para instituciones financieras sobre planificación de la transición a la economía cero

SINGAPUR, 18 de octubre de 2023… La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) publicó hoy un documento de consulta que propone directrices para la planificación del cambio por parte de bancos, aseguradoras y administradores de activos para permitir el cambio global: una economía puramente cero.

2. Las Directrices de Planificación de Transición («Directrices») definen las expectativas de gestión de MAS para que las instituciones financieras (IF) tengan un proceso de planificación de cambio adecuado para ser eficaz en la mitigación del cambio climático y medidas de adaptación por parte de los clientes y sus empresas de inversión en la transición global a cero. -Suma la economía y el impacto físico esperado del cambio climático.

3. Las principales expectativas que MAS ha fijado para las IF son las siguientes:

• La participación, más que la retirada, debería ser la clave para que las instituciones financieras consigan que sus clientes y las empresas de inversión cambien el orden.. Las instituciones financieras deben interactuar con los clientes y sus empresas de inversión sobre los riesgos físicos y de transición que enfrentan y trabajar estrechamente con ellos para implementar medidas efectivas para reducir su huella de carbono y desarrollar resiliencia al cambio climático. Los retiros indiscriminados de préstamos, seguros o inversiones por parte de IF de clientes o compañías de inversión consideradas de alto riesgo relacionado con el clima privarán a esas entidades de un cambio creíble y un plan de financiación que necesitan para descarbonizar.
• Las instituciones financieras deberían adoptar un enfoque plurianual más allá del financiamiento o el tiempo de inversión convencional para facilitar una evaluación más integral de los riesgos relacionados con el clima.. Dado que el tiempo para que se presenten los riesgos físicos y los cambios es largo e incierto, las instituciones financieras deben tener en cuenta los riesgos a lo largo de los años al evaluar la sostenibilidad de su modelo de negocio y su cartera.
• La gestión conjunta de riesgos puede mejorar la detección de riesgos. La interacción entre los factores que impulsan el riesgo de avanzar hacia una economía neta cero es compleja. Dado que las instituciones financieras están expuestas a riesgos relacionados con el clima a través de los efectos del cambio climático y los riesgos físicos en sus carteras, deberían adoptar un enfoque holístico para las medidas de mitigación y adaptación al cambio climático, trabajando en estrecha colaboración con los clientes y sus compañías de inversión.
• Las instituciones financieras deberían considerar los riesgos ambientales además de los riesgos relacionados con el clima en sus planes de cambio.. La pérdida de capital natural y biodiversidad debe reconocerse y abordarse como riesgos ambientales relevantes, pero debe gestionarse por separado. Las instituciones financieras deberían considerar las interrelaciones clave entre el clima y la naturaleza, así como las posibles compensaciones, como la degradación ambiental, que surgen de la búsqueda de soluciones climáticas.
• La transparencia apoya la rendición de cuentas y promueve la confianza: Se espera que las instituciones financieras proporcionen información significativa y relevante para ayudar a las partes interesadas a comprender cómo están respondiendo en el corto, mediano y largo plazo a los riesgos relacionados con el clima y la gobernanza y los procesos para abordar ambos riesgos.

4. Directrices basadas en las directrices MAS existentesLos ejemplos incluyen: i) las Directrices de la MAS sobre Gestión de Riesgos Ambientales, vigentes a partir de junio de 2022, que establecen las expectativas de la MAS para que las IF desarrollen resiliencia ante los riesgos ambientales. ii) El boletín MAS de mayo de 2022 comparte nuestras observaciones sobre el progreso de las IF en el abordaje de los riesgos ambientales, incluso considerando e integrando esos riesgos en sus procesos de gestión de riesgos y estrategias comerciales. A las IF y centrarse en los procesos internos de planificación estratégica y gestión de riesgos de las IF para prepararse tanto para los riesgos como para los posibles cambios en el modelo de negocio asociados con el cambio. Si bien los principios básicos de riesgo son similares, las directrices están diseñadas para reconocer los modelos y requisitos de negocio de las IF en banca, seguros y gestión de activos.

5. Ravi Menon, Director General de MAS, dijo: «Los sacrificios indiscriminados de actividades dependientes del carbono no nos llevarán a un mundo puro. Una gran parte de la economía global depende de tales actividades para el crecimiento y el empleo. En cambio, las instituciones financieras deben apoyar activamente a los prestatarios , aseguradoras y sus empresas de inversión a reducir gradualmente sus actividades a través de planes de intercambio fiables. Desembolso a corto plazo de financiación, coordinación o seguros relacionados con las emisiones derivadas de estos planes, lo que permite que estos planes apoyen los resultados positivos del clima en línea con el neto. cero. Los reguladores deben apoyar a las instituciones financieras en sus esfuerzos: «Es por eso que MAS está tomando la iniciativa en establecer expectativas de una supervisión clara de la planificación del cambio para nuestras instituciones financieras».

6. Los documentos de consulta pública están disponibles en el sitio web del MAS – para Bancos y empresas financieras., GaranteY Gestor de activos. MAS invita a los interesados ​​a enviar sus comentarios a esta propuesta antes del 18 de diciembre de 2023.

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